Steuererklärung 2024: Die besten Apps für deinen finanziellen Boost

„Eine Steuererklärung ist viel zu aufwendig und zu kompliziert…“ – das denken die meisten. Doch ich darf dir eines verraten: Das stimmt so nicht :-D! In diesem Beitrag erfährst du, was eine Steuererklärung ist, wie viel Geld du dir dadurch wieder zurück holen kannst und mit welchen Apps das am einfachsten funktioniert. Los geht’s!

Steuererklärung

Jede Person, welche ein Einkommen bezieht, gilt als steuerpflichtig. Das heißt, sobald du Geld verdienst, zahlst du Steuern an den Staat. Diese werden dir als Angestellter automatisch direkt vom Gehalt abgezogen. Als selbstständige Person werden die Steuern im Zuge des Jahresabschlusses abgerechnet. Mit diesem Geld unterstützt du den Staat, welcher das Geld für Bildung, Infrastruktur usw. nutzt. Man nennt die Steuererklärung in Deutschland grundsätzlich Einkommenssteuererklärung und in Österreich Arbeitnehmer:innenveranlagung.

Durch eine Steuererklärung wird überprüft, ob du im letzten Jahr zu viele Steuern gezahlt hast. Falls ja, dann kannst du dir das Geld vom Finanzamt mittels eines schriftlichen Antrags zurückholen. Dabei beträgt die durchschnittliche Summe der Rückerstattung rund 714€! Dieses Geld kannst du bestimmt gut für deine Sparziele gebrauchen. Wichtig ist, dass du dich selbst AKTIV darum kümmern musst.

Wie viel Steuern muss man zahlen?

Wie hoch die Summe deiner Steuerbeiträge ist, hängt von deinem Verdienst ab. Je mehr du verdienst, umso mehr musst du als Steuer zahlen. Liegt dein Einkommen unter dem Grundfreibetrag von 10.908 Euro brutto pro Jahr in Deutschland, dann musst du keine Steuern zahlen. Danach schwankt die Steuersumme zwischen 14% und 42%. In Österreich hingegen ist ein Jahreseinkommen, welches unter 11.693€ liegt, von der Steuer befreit. Zusätzlich zahlst du Steuern, wenn du alltägliche Produkte wie Lebensmittel und Haushaltartikel kaufst oder auch Möbeln und Arbeitsutensilien. Für diese kannst du dir teilweise wieder Geld zurückholen – mehr dazu im nächsten Absatz.

Steuererklärung: Wofür bekommst du Geld zurück?

Von der Steuer kannst du einige Kosten absetzen. Alle Kosten, welche durch den Beruf entstehen nennt man Werbungskosten. Dazu zählen die Kosten für Arbeitskleidung, Weiterbildungen, Dienstreisen, … aber auch berufliche Fahrt- und Reisekosten. Zusätzlich kannst du die gesamte Ausrüstung, welche du für deine Arbeit benötigst von der Steuer befreien. Das sind Arbeitskleidung, Werkzeuge, Internet, Telefon, Handy oder Laptop. Darüber hinaus bekommst du für jegliche Weiterbildungen, Fachliteratur, Sprachkurse und Studienreisen Geld zurück.

Auch deine Fahrt zu deiner Arbeitsstätte kannst du als Pendlerpauschale von den Steuern absetzen. Je nachdem, wie weit die Entfernung ist, steht dir eine kleine oder große Pendlerpauschale zu. Hier kannst du berechnen, ob dir dies zu steht.

Eine Homeoffice-Pauschale kann bis zu 100 Tagen im Jahr bezogen werden. Durch diese bekommst du Geld für Raum, Strom, Heizung, Internet, Telefon, Computer. Voraussetzung ist, dass du eine schriftliche Homeoffice-Vereinbarung von deinem Betrieb hast. Außerdem kannst du Möbeln abschreiben.

Zusätzlich können Kosten wegen Krankheit oder Behinderung, familiäre und private Ausgaben, Versicherungen und Spenden von der Steuer abgesetzt werden.

Alle Infos für deine Steuererklärung in Österreich hierfür findest du in diesem Artikel. Wenn du aus Deutschland bist, dann lies am besten auf dieser Webseite nach.

Wie macht man nun eine Steuererklärung?

Du kannst die Steuererklärung entweder mittels ELSTER in Deutschland oder finanzonline in Österreich machen. Da dies oft sehr Fachchinesisch wirken kann, ist das eine Möglichkeit, die etwas mehr Zeit in Anspruch nehmen kann. Doch mittlerweile gibt es einige Apps, welche dich kinderleicht bei deiner Steuererklärung unterstützen können.

Die besten Apps für deine Steuererklärung in Deutschland

Für Profis:

Recherchen zufolge zählen Wiso Steuersparbuch, Tax Professional und Steuersparerklärung Plus  zu den besten Steuerapps. Sie helfen dir deinen Steuerausgleich bis ins Detail zu machen und sind auch sehr umfangreich. Du bekommst zahlreiche Tipps und zusätzlich prüfen sie deinen Steuerbescheid und geben dir Anregungen, worauf du noch achten solltest. Diese Apps unterstützen dich auch als Selbstständiger.

Zum Kostenvergleich:

Das Wiso Steuersparbuch kostet 35,99€ im Jahres Abo oder 45,99€ für ein einmaliges Kaufen. Für das Tax Professional zahlst du 39,99€ pro Jahr und die Steuersparerklärung Plus gibt es ab 39,95€.

Für Neulinge:

Falls du noch nicht so tief in der Materie der Steuererklärungen eingetaucht bist, dann ist es empfehlenswert mit einem einfachen Programm zu starten. Tolle Apps, die dich als Arbeitnehmer:in unterstützen können sind Steuerbot (Empfehlung!), Smartsteuer und taxfix. In diesen Apps gibt es gar keine Formulare, sondern du wirst spielerisch Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung geführt.

Das Tolle an Steuerbot ist, dass es wie eine Whatsapp-Kommunikation funktioniert, du chattest also quasi mit deinem Steuerberater. Während dem hin- und her schreiben mit deinem virtuellen „Steuerberater“ bekommst du Tipps und zusätzliche Erklärungen. Deine fertige Steuererklärung kann dann direkt an das Finanzamt übermittelt werden und dann kannst du live mitverfolgen, wie die Rückerstattung Euro für Euro steigt.

Zum Preisvergleich:

Steuerbot ist bei einer Rückerstattung unter 100€ kostenlos, darüber zahlst du 29,95€. Smartsteuer kostet dich 39,99€ pro Kalenderjahr und taxfix kostet ebenfalls 39,99€.

Wichtige Termine für deine Steuererklärung

Damit du Geld vom Finanzamt zurück bekommen kannst, musst du ein paar Fristen beachten, denn nur, wenn du deine Steuererklärung rechtzeitig abgibst, wird dein Antrag akzeptiert.

In Deutschland gelten folgende Fristen:

• Für das Steuerjahr 2021: Abgabe bis 31.10.2022
• Im Steuerjahr 2022 gilt: Abgabe bis 02.10.2023
• Für das Steuerjahr 2023: Abgabe bis 02.09.2024
• Im Steuerjahr 2024 gilt: Abgabe bis 31.07.2025

In Österreich muss die Steuererklärung immer bis 30.04 des Folgejahres übermittelt werden, nutzt du Finanzonline, dann hast du bis 30.06. des Folgejahres Zeit.  Jedoch kann die Arbeitnehmer:innenveranlagung bis zu fünf Jahre rückwirkend durchgeführt werden.

Tipps und Tricks für eine erfolgreiche Steuererklärung

Eine erfolgreiche Steuererklärung erfordert ein wenig Vorbereitung und Aufmerksamkeit. Hier sind einige Tipps, die dir helfen können, das Beste aus deiner Steuererklärung herauszuholen:

• Frühzeitig beginnen: Warte nicht bis zur letzten Minute. Beginne frühzeitig mit dem Sammeln aller notwendigen Unterlagen und Belege.
• Genauigkeit ist entscheidend: Achte darauf, dass alle Angaben korrekt und vollständig sind. Fehler können zu Verzögerungen oder sogar zu Nachzahlungen führen.
• Nutzung von Steuer-Software: Nutze Steuer-Apps oder Software, um den Prozess zu erleichtern. Sie helfen dir, keine Abzugsmöglichkeiten zu übersehen und bieten oft hilfreiche Tipps.
• Berufliche Ausgaben absetzen: Denke daran, alle beruflichen Ausgaben geltend zu machen, von Fahrtkosten über Fachliteratur bis hin zu Arbeitsmitteln.
• Familienfreundliche Abzüge: Falls du Kinder hast, nutze alle möglichen steuerlichen Vorteile, wie z.B. den Kinderfreibetrag oder das Kindergeld.
• Regelmäßige Updates: Informiere dich regelmäßig über steuerliche Änderungen, die dich betreffen könnten. Steuergesetze ändern sich häufig.

Häufige Fehler bei der Steuererklärung und wie man sie vermeidet

Auch bei der Steuererklärung können Fehler passieren. Hier sind einige häufige Fehler und wie du sie vermeiden kannst:

• Fehlende Belege: Achte darauf, dass du alle notwendigen Belege und Quittungen sammelst und aufbewahrst. Ohne Nachweis kannst du keine Ausgaben geltend machen.
• Unvollständige Angaben: Unvollständige oder falsche Angaben können zu Nachfragen vom Finanzamt führen und den Bearbeitungsprozess verzögern. Überprüfe alle Angaben sorgfältig.
• Vergessene Abzüge: Viele vergessen, bestimmte Ausgaben abzusetzen, wie z.B. Werbungskosten, Handwerkerleistungen oder Spenden. Nutze Checklisten oder Steuer-Software, um keine Abzugsmöglichkeiten zu übersehen.
• Falsche Fristen: Verpasse nicht die Abgabefristen. In Deutschland und Österreich gibt es feste Fristen für die Abgabe der Steuererklärung. Eine verspätete Abgabe kann zu Strafzahlungen führen.
• Nicht genutzte Steuerberater: Wenn du unsicher bist, hole dir professionelle Hilfe. Ein Steuerberater kann dir helfen, alle Abzugsmöglichkeiten zu nutzen und Fehler zu vermeiden.

Mach das mit deinem Geld aus der Steuererklärung

Yeah! Die Steuererklärung hat sich auch bei dir rentiert und du bekommst direkt Geld auf dein Konto überwiesen – super! Doch weißt du, was du damit am besten machst? Falls du noch keinen Notgroschen gespart hast, dann sollte dieses Geld direkt dafür verwendet werden. Denn insgesamt sollte dein Notgroschen 3 bis 6 Monatsgehälter betragen. Wenn du schon für Notfälle vorgesorgt hast, dann nutze das Geld für deine Sparziele in der Monkee-App, wie zum Beispiel dein nächster Urlaub oder lege ein neues Sparziel fest, für unerwartete Einnahmen. Dort kannst du dein Geld sammeln und so lange liegen lassen, bis du eine sinnvolle Ausgabenquelle gefunden hast. In der kostenlosen Monkee-App findest du zahlreiche Futureboost-Partner, die dich zusätzlich beim Einkaufen sparen lassen.

Fazit

Eine Steuererklärung bringt dir durchschnittlich 714€ und kann mit den richtigen Tools auch kinderleicht gemacht werden. Welche Vorgehensweise für dich am besten ist, musst du individuell entscheiden. Für möglichst unkomplizierte Vorgehensweise empfehlen wir dir Steuerbot. Am besten nutzt du das zusätzliche Geld für deine Sparziele in der kostenlosen Monkee-App.

Monkee

Sparen und der richtige Umgang mit Geld haben viel mit Einstellung und ein bisschen mit Wissen zu tun. Genauso wie Bewegung gut ist, um seine physische Gesundheit zu verbessern, gibt es Verhaltensmuster, die uns finanziell fit machen und halten. Daher hat sich Monkee zum Ziel gesetzt, die finanzielle Gesundheit von Eltern mit jungen Kindern zu erhöhen, indem wir einen verantwortungsvollen und nachhaltigen Umgang mit Geld fördern.

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